(CTT-Đồng Nai) - Lợi dụng nhu cầu vay tiền tín dụng của người dân, bị cáo Nguyễn Quỳnh Nhân (29 tuổi, ngụ phường Xuân Bình, thành phố Long Khánh) đã dùng thông tin cá nhân của một số khách hàng để vay tiền rồi chiếm đoạt.


Với thủ đoạn tinh vi, Nhân đã dùng thông tin cá nhân của 22 người để chiếm đoạt tổng số tiền gần 1,4 tỷ đồng của Công ty Tài chính TNHH MTV H.C. (gọi tắt là Công ty H.C., trụ sở tại thành phố Thủ Đức, Thành phố Hồ Chí Minh). Ngày 8-11, Tòa án nhân dân (TAND) tỉnh đã tuyên phạt bị cáo Nguyễn Quỳnh Nhân 15 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Dùng hồ sơ người khác vay tiền

Bị cáo Nhân đứng trước phiên tòa xét xử ngày 8-11 với vẻ mặt lo lắng và sợ hãi. Bị cáo cho rằng chỉ vì ham mê chơi cờ bạc qua mạng mà bị cáo phải đánh đổi cuộc sống của mình và gây ảnh hưởng đến công ty và nhiều người khác.

Cáo trạng của Viện Kiểm sát nhân dân (VKSND) tỉnh xác định, từ tháng 1-2020, Nhân vào làm nhân viên hỗ trợ kinh doanh của Công ty H.C., đến tháng 10-2022 thì nghỉ việc. Trong thời gian làm việc, Nhân lưu số điện thoại của những khách hàng đã vay vốn của công ty. Sau đó, Nhân đưa ra thông tin gian dối vay tiền giảm lãi suất, hỗ trợ tiền bảo hiểm khoản vay, mua xe trả góp hoặc hỗ trợ vay thêm. Trường hợp khách hàng đồng ý vay tiền, Nhân làm hồ sơ vay qua ứng dụng của Công ty H.C. và mở tài khoản ngân hàng online cho khách hàng, rồi sử dụng tài khoản của khách hàng. Khi công ty đồng ý giải ngân, chuyển tiền đến tài khoản đã đăng ký, Nhân truy cập vào tài khoản khách hàng rồi chuyển số tiền nhận được vào tài khoản của Nhân để chiếm đoạt tiêu xài.

Tham gia phiên tòa xét xử với tư cách người liên quan trong vụ án, chị A.P. (ngụ xã Bảo Bình, huyện Cẩm Mỹ) kể lại, chị làm công nhân với đồng lương ít ỏi, không đủ để trang trải cuộc sống gia đình. Vào tháng 11-2022, sau khi nghe Nhân nói sẽ giúp làm hợp đồng vay 80 triệu đồng của Công ty H.C. với lãi suất ưu đãi, chị P. đồng ý và đưa hết thông tin cá nhân cho Nhân làm hồ sơ vay tiền.

Những tưởng sẽ nhanh chóng có tiền vay trang trải cuộc sống, chị P. chờ mãi nhưng không thấy tiền đâu, cho đến khi chị bị Công ty H.C. báo khoản nợ phải trả thì mới biết Nhân dùng giấy tờ cá nhân của chị để vay tiền rồi chiếm đoạt.

Cũng trong phiên tòa xét xử, chị K.T. (ngụ xã Xuân Bảo, huyện Cẩm Mỹ) cho hay, vào tháng 1-2023, chị nhờ Nhân làm hồ sơ vay 25 triệu đồng. Nhân yêu cầu chị đưa điện thoại và căn cước công dân, cũng như tài khoản ngân hàng để làm thủ tục vay tiền. Sau đó, thông qua ứng dụng của Công ty H.C., Nhân đã làm hợp đồng vay 70 triệu đồng.

Khi tiền vay được chuyển vào tài khoản của chị T., bị cáo Nhân truy cập và chiếm đoạt 45 triệu đồng, còn lại 25 triệu đồng thì Nhân đem cho chị T. vay. Cho đến khi phía công ty đòi lãi suất trên số tiền 70 triệu đồng thì chị T. mới biết số tiền Nhân vay nhiều hơn tiền chị được nhận.

Tổng cộng, trong khoảng thời gian từ ngày 28-11-2022 đến ngày 13-4-2023, Nhân đã lừa lấy thông tin cá nhân của 22 khách hàng để vay tiền và chiếm đoạt của Công ty H.C. gần 1,4 tỷ đồng.

Xem thường pháp luật, phải xử lý nghiêm

Tại phiên tòa xét xử, bị cáo Nhân khai bản thân trước đây chăm chỉ lao động và có thu nhập ổn định. Thế nhưng, từ ngày lao vào cờ bạc, Nhân đã sao nhãng công việc, bị thất nghiệp, không có thu nhập. Để có tiền tiêu xài, bị cáo đã nghĩ ra cách lừa đảo để chiếm dụng tiền của những khách hàng đã quen từ trước, nhất là những khách hàng ở vùng sâu, vùng xa. Nhân đã nói dối khách hàng là có chương trình ưu đãi giảm lãi suất khi vay tiền của Công ty H.C. Tin lời Nhân, nhiều khách hàng đã đem các loại giấy tờ và cả thông tin tài khoản ngân hàng đưa cho Nhân. Để rồi, với hồ sơ của các khách hàng vay qua ứng dụng của Công ty H.C., Nhân đã chiếm đoạt tiền của công ty.

Theo kiểm sát viên Phạm Minh Tuấn, đại diện cơ quan công tố trong phiên tòa xét xử, hành vi chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn tinh vi của bị cáo Nhân rất đáng lên án. Hành vi này đã xâm phạm đến quyền sở hữu về tài sản của cá nhân, tổ chức mà pháp luật đang bảo vệ. Do đó, bị cáo phải bị xử lý nghiêm minh.

Hội đồng Xét xử cũng nhận định, hành vi phạm tội của bị cáo Nhân là nguy hiểm cho xã hội, thể hiện sự ngang nhiên xem thường pháp luật. Hành vi của bị cáo không chỉ xâm phạm đến quyền sở hữu về tài sản của bị hại, mà còn gây mất an ninh trật tự tại địa phương. Bị cáo thực hiện hành vi nhiều lần nên phạm vào tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự. Do đó, cần xử bị cáo mức án nghiêm khắc để răn đe, giáo dục. Tuy nhiên, bị cáo trong quá trình điều tra và tại phiên tòa xét xử đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải nên giảm nhẹ một phần hình phạt để thể hiện tính nhân đạo của pháp luật.