Tăng cường phòng tránh lừa đảo trong hoạt động ngân hàng tại Đồng Nai

Việc tuyên truyền, nâng cao nhận thức của người dân để cảnh giác trước những hành vi lừa đảo này là nội dung quan trọng trong công tác phòng, chống tội phạm liên quan đến hoạt động ngân hàng và nâng cao chất lượng dịch vụ ngân hàng tại Đồng Nai.

Nâng cao bảo mật, an toàn khi giao dịch trực tuyến

Thời gian qua, các tổ chức tín dụng trong tỉnh ngày càng phát triển và mở rộng dịch vụ ngân hàng trực tuyến, kết nối và khai thác hiệu quả Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư trong kế hoạch phát triển ngân hàng số của ngành ngân hàng. Đặc biệt, các ngân hàng đã đẩy mạnh triển khai xác thực sinh trắc học theo quy định và nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ, tính bảo mật, an toàn trong các ứng dụng, dịch vụ ngân hàng, giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt…

Chị Nguyễn Thanh Hương, người dân ở phường Trấn Biên, tỉnh Đồng Nai, chia sẻ: “Ngay khi có quy định về việc giao dịch chuyển tiền ngân hàng, nộp tiền vào ví điện tử trên 10 triệu đồng cần thực hiện sinh trắc học, tôi đã đến chi nhánh ngân hàng gần nhà để được hỗ trợ cập nhật sinh trắc học theo quy định. Lần đầu cập nhật có chút bỡ ngỡ khi chuyển tiền nhưng sau đó thì tôi cũng quen với việc sinh trắc học bằng khuôn mặt với các thao tác khá đơn giản, nhanh chóng. Hơn thế nữa, khi cập nhật sinh trắc học sẽ giảm thiểu được nhiều rủi ro về đánh cắp tài khoản, lừa đảo chuyển tiền… nên tôi cảm thấy an tâm hơn”.

Theo các chuyên gia, việc thực hiện xác thực sinh trắc học có tính bảo mật cao, hạn chế các khả năng bị lừa đảo, gian lận, rủi ro trong quá trình giao dịch. Bởi, các đặc điểm sinh trắc học của con người là duy nhất và không thể sao chép nên cách xác thực sinh trắc học được sử dụng để thay thế hoặc bổ sung cho các phương pháp xác minh danh tính truyền thống như: mật khẩu, thẻ thông tin hoặc mã pin.

Ngoài ra, hiện nay nhiều loại tội phạm công nghệ cao dùng các chiêu thức khác nhau lừa tiền của khách hàng. Các đối tượng mở hàng loạt tài khoản ngân hàng, ví điện tử ảo và chuyển tiền lòng vòng qua nhiều tài khoản để xóa dấu dòng tiền. Ứng dụng sinh trắc học trong giao dịch trực tuyến sẽ khiến việc chuyển tiền lòng vòng khó hơn nhiều, qua đó góp phần giảm được nạn lừa đảo.

Song song với đó, các ngân hàng đã chủ động nâng cấp, phát triển các hạ tầng thanh toán, ứng dụng số nhằm bảo đảm hoạt động liên tục, thông suốt; cũng như tăng cường các giải pháp bảo đảm an ninh, an toàn thông tin trong hoạt động thanh toán, ngân hàng, bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của khách hàng…

Các ngân hàng còn phối hợp chặt chẽ với cơ quan chức năng có thẩm quyền trên địa bàn trong công tác quản lý, xử lý các hoạt động ngân hàng. Đồng thời, thường xuyên gửi thông tin cảnh báo tới khách hàng về việc xuất hiện đối tượng mạo danh nhân viên, tổng đài ngân hàng gọi mời phát hành thẻ tín dụng nhằm mục đích lừa đảo… qua đó nâng cao ý thức cảnh giác của khách hàng trước những hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Theo Phó Giám đốc Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) chi nhánh Biên Hòa Bùi Văn Thành, bên cạnh việc phát triển các ứng dụng dịch vụ ngân hàng số hiện đại, tiện ích, BIDV cũng đẩy mạnh các giải pháp an toàn, bảo mật trong giao dịch, dịch vụ ngân hàng. Trong đó, BIDV thường xuyên yêu cầu khách hàng đổi mật khẩu ứng dụng chuyển tiền, cập nhật phiên bản ứng dụng mới để tăng cường tính năng bảo mật. Đồng thời, BIDV thường xuyên báo tin nhắn OTT trên ứng dụng cho khách hàng về các hành vi lừa đảo đang diễn ra từng thời điểm, để khách hàng được kịp thời cảnh báo, nhận diện các chiêu thức lừa đảo…

“BIDV chi nhánh Biên Hòa đã chủ động, tích cực triển khai nhiều giải pháp nhằm hỗ trợ khách hàng cá nhân, tổ chức thực hiện cập nhật sinh trắc học đảm bảo đúng thủ tục, quy định. Qua đó, bảo đảm hoạt động thanh toán, giao dịch của khách hàng không bị gián đoạn, an toàn và bảo mật…” - ông Bùi Văn Thành nhấn mạnh.

Đẩy mạnh tuyên truyền, phòng ngừa các dấu hiệu giả mạo, lừa đảo từ sớm

Thời gian qua, trên địa bàn tỉnh xảy ra nhiều vụ chuyển tiền vào tài khoản cho đối tượng lừa đảo được nhân viên ngân hàng và lực lượng công an kịp thời phát hiện, ngăn chặn vào "phút chót". Đây được xem là lời cảnh báo giúp người dân nâng cao cảnh giác trước chiêu trò lừa đảo tinh vi của kẻ gian, đặc biệt là những hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản sử dụng công nghệ cao, trên không gian mạng.

Mới đây nhất, vào đầu tháng 8-2025, Công an phường Bình Long phối hợp với nhân viên Ngân hàng Agribank chi nhánh Bình Long ngăn chặn kịp thời vụ lừa đảo chiếm đoạt 100 triệu đồng của một cụ bà trên địa bàn phường. Theo đó, hình thức lừa đảo được các đối tượng sử dụng đó là giả danh công an gọi điện thông báo bà H. có liên quan đến đường dây ma túy và rửa tiền, rồi yêu cầu chuyển tiền để “phong tỏa tài sản”, nếu không chuyển tiền bà H. sẽ bị bắt.

Khi bà H. đến ngân hàng giao dịch, trong quá trình làm thủ tục, nhân viên ngân hàng nhận thấy bà có biểu hiện lo lắng, bất thường nên đã chủ động trao đổi và báo cáo sự việc cho lực lượng Công an phường Bình Long và phối hợp xác minh. Qua rà soát và trao đổi trực tiếp, Công an phường xác định đây là thủ đoạn lừa đảo qua điện thoại, giả danh công an nên đã kịp thời giải thích, trấn an tâm lý bà H. và ngăn sự việc chuyển tiền.

Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 (đơn vị quản lý hoạt động ngân hàng, tiền tệ, ngoại hối trên địa bàn Thành phố Hồ Chí Minh và tỉnh Đồng Nai) Nguyễn Đức Lệnh chia sẻ: Những việc làm và hành động nói trên của nhân viên ngân hàng mang lại nhiều ý nghĩa trong công tác phòng chống tội phạm, lừa đảo và nâng cao chất lượng dịch vụ trong ngành ngân hàng. Hành động này cần tiếp tục được phát huy và lan tỏa rộng trong ngành ngân hàng trên địa bàn, qua đó góp phần thực hiện tốt công tác phòng chống, ngăn chặn kịp thời tội phạm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người dân; thực hiện tốt phong trào Toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc…

Cũng theo ông Nguyễn Đức Lệnh, để phòng ngừa, ngăn chặn các hành vi lừa đảo trong lĩnh vực ngân hàng, hoạt động thông tin tuyên truyền có vai trò và ý nghĩa quan trọng. Đây cũng là một trong những nội dung trọng tâm trong phát triển và cung cấp dịch vụ ngân hàng, nhất là các dịch vụ ngân hàng điện tử. Trong đó, các tổ chức tín dụng trên địa bàn cần phối hợp tốt với cơ quan công an trong công tác phòng chống tội phạm công nghệ cao; cập nhật thường xuyên các hình thức giả mạo, lừa đảo để thông tin hướng dẫn khách hàng. Đồng thời, triển khai đào tạo, rèn luyện cho cán bộ nhân viên ngân hàng, nhất là nhân viên bộ phận giao dịch, chăm sóc khách hàng để có biện pháp và xử lý tình huống kịp thời khi có phát sinh.

Việc này được triển khai thực hiện tốt không chỉ bảo đảm an ninh, an toàn và phòng ngừa tội phạm hiệu quả mà còn góp phần nâng cao chất lượng dịch vụ ngân hàng hiệu quả trong quá trình tăng trưởng và phát triển.

Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 Nguyễn Đức Lệnh khuyến cáo: Trong bối cảnh những hình thức lừa đảo, giả mạo (giả mạo công an, thi hành án, thuế, điện lực…) qua điện thoại vẫn còn phát sinh và tinh vi hơn, người dân cần không ngừng nâng cao cảnh giác, thận trọng và bình tĩnh xử lý, tuyệt đối không làm theo hướng dẫn của đối tượng. Đồng thời, chủ động liên hệ cơ quan chức năng, liên hệ ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn cụ thể, đảm bảo an toàn bảo mật thông tin cá nhân, thông tin tài khoản và đảm bảo an toàn tài sản của khách hàng.