Tăng cường các giải pháp phòng ngừa, đấu tranh, xử lý các hành vi vi phạm liên quan đến “tín dụng đen”

(CTT-Đồng Nai) - UBND tỉnh vừa ban hành văn bản chỉ đạo tăng cường các giải pháp phòng ngừa, đấu tranh, xử lý các hành vi vi phạm liên quan đến “tín dụng đen”.


Dự báo tội phạm “tín dụng đen” sẽ phức tạp

Thời gian qua, với sự vào cuộc quyết liệt của các cơ quan chức năng, công tác phòng ngừa, đấu tranh, xử lý tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan hoạt động “tín dụng đen” đạt nhiều kết quả tích cực, nhiều băng, nhóm đối tượng hoạt động “tín dụng đen” đã bị xử lý, tự tan rã, các hành vi đòi nợ, siết nợ, tạt sơn, chất bẩn, nước thải,... các loại tội phạm có tính chất bạo lực, phô trương thanh thế không còn manh động như trước. Tuy nhiên, tình hình tội phạm và các hành vi vi phạm liên quan hoạt động “tín dụng đen” còn tiềm ẩn nhiều phức tạp.

Nổi lên là xu hướng các loại tội phạm núp bóng doanh nghiệp, chia thành nhiều bộ phận, sử dụng công nghệ cao (thực hiện các hoạt động thanh toán, chi hộ, thu hộ, rửa tiền...) có đối tượng người nước ngoài tham gia điều hành tăng. Sự chuyển dịch hoạt động của tội phạm từ truyền thống sang kết hợp với công nghệ và sử dụng công nghệ ngày càng mở rộng, liên quan đến nhiều tội danh khác nhau (hoạt động không phân biệt địa bàn, xuyên quốc gia, lợi dụng các dịch vụ trung gian thanh toán để cắt giảm các công đoạn thực hiện trực tiếp như: Lừa đảo, tín dụng đen, tổ chức đánh bạc và đánh bạc, mua bán người, bộ phận cơ thể người, mua bán tài khoản, dữ liệu cá nhân, xâm nhập mạng máy tính, mạng viễn thông ).

Dự báo thời gian tới, tình hình kinh tế, lao động, việc làm vẫn gặp nhiều khó khăn cùng với nhu cầu tài chính trong Nhân dân sẽ tăng cao, vì vậy tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan hoạt động “tín dụng đen” sẽ phức tạp, các băng nhóm hoạt động “tín dụng đen” triệt để lợi dụng công nghệ thông tin, mạng xã hội để hoạt động. Tình trạng người nước ngoài câu kết với các đối tượng trong nước thành lập các doanh nghiệp núp bóng, sử dụng công nghệ cao và móc nối với các công ty tài chính, trung gian thanh toán, ví điện tử để hoạt động “tín dụng đen” sẽ gia tăng.

Đẩy mạnh hơn nữa công tác tuyên truyền phòng ngừa tội phạm

Để tiếp tục tổ chức phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” trong thời gian tới, thực hiện hiệu quả Chỉ thị số 12/CT-TTg ngày 25/4/2019 của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên đến hoạt động “tín dụng đen”, Công điện số 766/CĐ-TTg ngày 24/8/2023 của Thủ tướng Chính phủ, Chủ tịch UBND tỉnh yêu cầu các sở, ngành, đoàn thể, địa phương tập trung tổ chức rà soát, đánh giá cụ thể các nhiệm vụ được giao tại Chỉ thị số 12/CT-TTg ngày 25/4/2019 và Công điện số 766/CĐ-TTg ngày 24/8/2023 của Thủ tướng Chính phủ, có kế hoạch tiếp tục thực hiện trong thời gian tới trong đó tập trung khắc phục những tồn tại, hạn chế sau 6 tháng thực hiện, gắn với tiếp tục thực hiện các nhiệm vụ được giao.

Đẩy mạnh hơn nữa công tác tuyên truyền phòng ngừa tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, tập trung hướng đến những người dễ trở thành nạn nhân của “tín dụng đen” (như những người đang gặp khó khăn về kinh tế, có nhu cầu vay tín dụng nhưng không đáp ứng điều kiện vay vốn của hệ thống ngân hàng, nhận thức pháp luật hạn chế, thất nghiệp, mất việc làm, công nhân, học sinh, sinh viên, người lao động thu nhập thấp, người dân tộc thiểu số...); đẩy mạnh các chính sách hỗ trợ việc làm, an sinh xã hội, tạo thuận lợi và hỗ trợ người dân tiếp cận các nguồn vốn vay ưu đãi.

Tiếp tục thực hiện tốt công tác quản lý nhà nước về an ninh trật tự, nhất là đối với cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cho vay, doanh nghiệp núp bóng hoạt động “tín dụng đen”; quản lý người nước ngoài.... UBND các huyện, thành phố chỉ đạo thành lập, duy trì hoạt động Tổ công tác liên ngành (gồm các Cơ quan: Công an, Tài chính - Kế hoạch, Văn hóa – Thông tin, Thuế...) để triển khai kiểm tra các cơ sở kinh doanh, doanh nghiệp có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen” hoặc móc nối, tiếp tay cho hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm, đồng thời kiến nghị khắc phục ngay những sơ hở mà các đối tượng lợi dụng để thực hiện hành vi phạm tội.

Chủ động phát hiện sớm, nắm bắt, kịp thời hòa giải các mâu thuẫn, vụ việc có liên quan phát sinh từ vay nợ, đòi nợ “tín dụng đen” trong nội bộ nhân dân, những người có biểu hiện quẫn bách tài chính, nợ nần có nguy cơ cao phạm tội... để thông báo, cung cấp thông tin, phối hợp với lực lượng Công an xử lý, phòng ngừa tội phạm.

Tiếp tục tấn công, trấn áp mạnh mẽ, quyết liệt tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, đẩy mạnh đấu tranh, triệt phá các băng nhóm tội phạm, nhóm đối tượng, đối tượng nghi vấn, nhất là số đối tượng núp bóng doanh nghiệp, sử dụng công nghệ cao, sử dụng phương thức, thủ đoạn mới để hoạt động “tín dụng đen”...