以前は、ソーシャルネットワーク（Zalo、Facebookなど）での詐欺は、話しかけてプレゼントを送るためにお金の送金をリクエストする詐欺や親戚や知り合いからの送金依頼の詐欺、または政府機関からの訴訟事件に関する手数料の送金要求などの詐欺が多かったが、現在の詐欺のシナリオが非常にプロであり、様々である。
Bien Hoa市の商業銀行のスタッフは、オンライン取引の際の安全を確保する方法を案内している
予期しない状況
オンラインバンキングの取引は、人々の買い物や消費習慣を徐々に変える一因となっていると言える。 利点の他に、オンラインバンキングにもリスクがある。 ある人は、使用者の油断を利用し、多くの高度な戦術で詐欺や資産の流用を犯している。.
具体的には、Ph氏（Bien Hoa市、Tan Phong町）の場合である。Ph氏はFacebookでオンライン販売しているが、最近1,000万ドンが騙された。
Ph氏によると2020年4月に、NguyenというFacebookアカウントが彼女に連絡し、500万VND以上のバッグ、香水、靴を注文した。これらの商品は価値が高いため、Ph氏はデリバリーする前に相手に送金を依頼した。銀行口座にお金が送られてくる次第でPh氏はすぐに商品を送ったが、よく確認したら、送金金額は3桁も足りなくて騙された。
具体的には、取引金額は550万ドン（五百五十万ドン）だが、相手は5,500ドン（五千五百ドン）しか送金しなかった。しかし、Ph氏がこれを気づいたときに、物が相手に届けられてしまった。
購入した人とのメッセージ履歴をよく確認したら、以前もNguyenというアカウントと同様ような取引のあった人が居て、この人も多くの商品を買って、振込金額も3桁足りなかった。2回合計でPh氏が騙された金額は約10,000,000ドンであった。デリバリー業者に連絡するとき、これらの人たちはいつも登録した住所と違う場所まで配達するようにリクエストしているため、本当に住所が分からない。
Ph氏は、現在、最近の取引明細書を発行するよう銀行に要請しており、被害金額が大きな場合、彼女は法律機関に届け出す。.
オンラインバンキングで最も一般的な詐欺方法の1つは、悪意のある人物が被害者をだまして、銀行のWebサイトと同じWebサイトにアクセスさせ、OTPを盗んだり、アカウントのお金を盗んだりする方法である。しかし、詐欺師たちは顧客をだますために、ほとんどの人が考えられなかったであろう状況を考えた。
最近、省警察捜査局は、ソーシャルネットワークでの商品の売買を通じて、不正な財産の流用の訴訟を起訴した。警察によると、2020年2月にN.L.T.T氏 （Bien Hoa市、Trang Dai町）は自動車販売サイトでFord Ecosportカーの販売を投稿した。2月21日、Longという人物がT氏の車の購入を連絡するメッセージをZaloに送ってきた。
両者が交換して価格を合意した後、この人は自動車購入のデポジットを振り込むためにT氏に銀行口座番号を送るように要求した。この人はT氏に4,293米ドルを送金したと連絡し、米ドルからベトナムドンに換金するためのウェブサイトにアクセスするようにT氏に案内した。
T氏は、このWebサイトにアクセスし、OTPを提供することさえ、この人の案内に従った。ほんの数分後、口座からお金が降ろされたという銀行の通知メッセージを受け取ったとき、T氏は驚いて心配した。具体的には、銀行からの通知メッセージが10件あり、T氏の口座から合計4億9,900万ドンが降ろされた。
詐欺の警戒を強化する。
2020年の初めから現在まで、公安局と情報通信局は、送金や個人情報を電話で見知らぬ人に提供しない、特にオンラインバンキングトランザクションのアクセスパスワード、OTPコードなどの機密情報を提供しないように、警戒を強化している。
オンラインバンキング取引において簡単に騙される理由について、ベトナム国家銀行Dong Nai支店のPham Quoc Bao副支店長は最近、銀行サービスの開発とともに、ハイテク犯罪は件数と形態も急増している。
ユーザー名、パスワード、カードコードなどの情報を盗むためのマルウェア配布やリンクのメール配信を通じて銀行口座のお金を流用するなどの方法に加え、犯罪者はパブリックWi-Fiネットワークにアクセスする人のトランザクションパスワード情報を盗んだり、マルウェアを利用者のモバイルデバイスにインストールして情報を盗んだりしている。
一方、多くの利用者は、オンラインバンキングトランザクションの操作に慣れていなかったり、パスワードやOTPコードなどの個人情報のプライバシーを大事にしていなかったりして、ハイテク犯罪者の「トラップ」に簡単に落ちる。
ハイテク犯罪の複雑な進展に直面して、リスクを制限し、オンラインバンキングトランザクションを実行するときの口座保有者の利益を確保するために、Pham Quoc Bao氏は銀行にセキュリティ要件を満たす情報技術インフラの整備や、迅速に検出して回避する熟練した専門的かつ技術的なスキルのある従業員チーム構築などのソリューションの実装に集中するように要求している。
他に、Bao氏によれば、ハイテク犯罪の防止と管理に関しては、銀行、利用者、管理機関（公安機関と情報通信機関）を含む3者間の緊密な協力が必要である。
Nhật Huy - Hà Giang
